{"id":51743,"date":"2025-06-08T23:35:34","date_gmt":"2025-06-08T21:35:34","guid":{"rendered":"https:\/\/www.aquimicasa.net\/blog\/?p=51743"},"modified":"2025-06-08T23:35:34","modified_gmt":"2025-06-08T21:35:34","slug":"las-ejecuciones-hipotecarias-sobre-vivienda-suben-un-24","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.aquimicasa.net\/blog\/vivienda\/desahucio\/las-ejecuciones-hipotecarias-sobre-vivienda-suben-un-24\/","title":{"rendered":"Las ejecuciones hipotecarias sobre vivienda suben un 2,4%"},"content":{"rendered":"
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La reciente publicaci\u00f3n del Instituto Nacional de Estad\u00edstica (INE) sobre ejecuciones hipotecarias en el primer trimestre de 2025 confirma una tendencia preocupante: las ejecuciones hipotecarias sobre viviendas habituales han aumentado un 2,4% interanual<\/strong>, alcanzando un total de 2.426 casos<\/strong> entre enero y marzo. En conjunto, las ejecuciones sobre viviendas suman 3.429, lo que supone un incremento del 3,6% respecto al mismo periodo del a\u00f1o anterior.<\/div>\n<\/div>\n
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Si bien algunos analistas interpretan estos datos como una \u201cestabilidad\u201d del fen\u00f3meno, lo cierto es que detr\u00e1s de cada cifra hay una familia enfrentando el desahucio. Y lo m\u00e1s inquietante: casi la mitad de estas ejecuciones hipotecarias siguen respondiendo a hipotecas firmadas durante los a\u00f1os 2005-2008<\/strong>, el periodo \u00e1lgido de la burbuja inmobiliaria.<\/p>\n

Las ejecuciones por Comunidades Aut\u00f3nomas<\/strong><\/h2>\n

El peso territorial de las ejecuciones hipotecarias sigue concentr\u00e1ndose en las tres autonom\u00edas m\u00e1s pobladas y tensionadas en t\u00e9rminos de vivienda: Andaluc\u00eda (816 casos), Catalu\u00f1a (794) y la Comunidad Valenciana (525)<\/strong>. Estas cifras no solo reflejan su volumen demogr\u00e1fico, sino tambi\u00e9n la fuerte incidencia del endeudamiento inmobiliario previo a la crisis financiera y una recuperaci\u00f3n m\u00e1s fr\u00e1gil del tejido econ\u00f3mico en determinadas zonas.<\/p>\n

Por el contrario, regiones como Navarra (14), La Rioja (24) y Cantabria (25)<\/strong> registraron el menor n\u00famero de ejecuciones sobre viviendas, lo que, si bien puede atribuirse en parte a su menor poblaci\u00f3n, tambi\u00e9n habla de contextos econ\u00f3micos y sociales distintos, donde el impacto de la crisis inmobiliaria fue m\u00e1s contenido o donde se han adoptado medidas m\u00e1s eficaces para frenar los desahucios.<\/p>\n

Las ejecuciones hipotecarias se mantienen estables, pero bajo un contexto inquietante<\/strong><\/h2>\n

Desde el sector inmobiliario, algunos portavoces como Ferran Font, director de Estudios de Pisos.com, destacan que \u201clos datos de este primer trimestre son pr\u00e1cticamente iguales que el trimestre anterior\u201d, interpretando esta situaci\u00f3n como una se\u00f1al de estabilidad.<\/p>\n

Sin embargo, esta lectura puede resultar parcial o incluso complaciente. La estabilidad en los niveles de ejecuciones hipotecarias no es necesariamente una buena noticia cuando se parte de una cifra alta. Y mucho menos cuando las hipotecas ejecutadas siguen siendo en su mayor\u00eda las firmadas entre 2005 y 2008<\/strong>, seg\u00fan el INE:<\/p>\n

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\u201cEl 48,7% de las ejecuciones hipotecarias iniciadas en el primer trimestre de 2025 corresponden a hipotecas constituidas en ese periodo.\u201d<\/p>\n<\/blockquote>\n

Esto significa que casi la mitad de los desahucios actuales son una r\u00e9mora directa de la anterior crisis financiera<\/strong>. A m\u00e1s de 15 a\u00f1os de aquella explosi\u00f3n del ladrillo, miles de familias a\u00fan sufren las consecuencias del sobreendeudamiento, los contratos con cl\u00e1usulas abusivas y la lenta respuesta del sistema judicial.<\/p>\n

Una radiograf\u00eda del primer trimestre de 2025<\/strong><\/h2>\n

Desglosando los datos del INE, observamos lo siguiente:<\/p>\n

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    Total de ejecuciones hipotecarias sobre viviendas<\/strong>: 3.429 (+3,6% anual)<\/p>\n

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      Personas f\u00edsicas<\/strong>: 2.930 (+4,5%)<\/p>\n

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        Viviendas habituales<\/strong>: 2.426 (+2,4%)<\/p>\n<\/li>\n

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        Otras viviendas<\/strong>: 504 (+16,4%)<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n

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        Personas jur\u00eddicas<\/strong>: 499 (-1,8%)<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n

        Por tipolog\u00eda de vivienda:<\/p>\n

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          Viviendas nuevas<\/strong>: 226 ejecuciones (-43,2% anual)<\/p>\n<\/li>\n

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          Viviendas usadas<\/strong>: 3.203 ejecuciones (+10%)<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n

          Esto muestra una clara orientaci\u00f3n de las ejecuciones hacia viviendas de segunda mano, lo cual es l\u00f3gico si se considera que el stock m\u00e1s voluminoso de hipotecas problem\u00e1ticas est\u00e1 en este segmento<\/strong>, sobre todo aquellas que arrastran impagos desde hace a\u00f1os.<\/p>\n

          Opini\u00f3n: Los ecos de una crisis no superada<\/strong><\/h2>\n

          Es importante poner en contexto lo que representan estos datos. No estamos ante un repunte puntual ni ante nuevos impagos masivos derivados de una crisis actual<\/strong>, sino que estamos viendo c\u00f3mo el sistema hipotecario espa\u00f1ol a\u00fan no ha digerido del todo los excesos del pasado<\/strong>.<\/p>\n

          Miles de familias atrapadas en hipotecas firmadas con condiciones muy desfavorables entre 2005 y 2008 siguen caminando por la cuerda floja. Para muchas de ellas, bast\u00f3 un bache econ\u00f3mico, una enfermedad o la p\u00e9rdida de empleo para que la entidad financiera iniciara el proceso de ejecuci\u00f3n hipotecaria, muchas veces sin posibilidad real de negociaci\u00f3n previa.<\/p>\n

          Y aunque desde el \u00e1mbito judicial se han implementado mecanismos de protecci\u00f3n \u2014como el C\u00f3digo de Buenas Pr\u00e1cticas bancarias o la moratoria a desahucios de colectivos vulnerables\u2014, estos instrumentos siguen siendo insuficientes y muchas veces llegan tarde<\/strong>.<\/p>\n

          Un sistema hipotecario que no perdona<\/strong><\/h2>\n

          La ejecuci\u00f3n hipotecaria no es un procedimiento menor. En la pr\u00e1ctica, supone la p\u00e9rdida del hogar familiar<\/strong> y una estigmatizaci\u00f3n econ\u00f3mica y social de larga duraci\u00f3n para las personas afectadas. A diferencia de otros pa\u00edses europeos, en Espa\u00f1a la daci\u00f3n en pago no es autom\u00e1tica<\/strong>, por lo que muchas personas pierden su casa y a\u00fan as\u00ed siguen debiendo dinero al banco.<\/p>\n

          Adem\u00e1s, los procesos judiciales suelen ser largos, opacos y costosos. Y mientras las entidades financieras recuperan en parte su capital v\u00eda subastas, las familias afectadas quedan fuera del mercado de vivienda formal<\/strong>, abocadas muchas veces a soluciones precarias o a un alquiler tensionado y con precios inaccesibles.<\/p>\n

          Una nueva burbuja al acecho<\/strong><\/h2>\n

          Aunque los datos actuales no reflejan una nueva crisis hipotecaria como la de 2008, el repunte de los tipos de inter\u00e9s y una posible inestabilidad del mercado laboral<\/strong> podr\u00edan estar sembrando el terreno para una nueva ola de ejecuciones.<\/p>\n

          El eur\u00edbor, aunque ha dado un respiro en los \u00faltimos meses, se mantiene en niveles altos<\/strong>, y muchas familias que firmaron hipotecas a tipo variable siguen viendo c\u00f3mo su cuota mensual resulta demasiado alta. A esto se suma un entorno inflacionista y una fuerte subida de los precios de alquiler, lo que convierte la p\u00e9rdida de una vivienda en una trampa sin salida<\/strong>.<\/p>\n

          No se puede hablar de estabilidad mientras haya desahucios<\/strong><\/h2>\n

          Desde Aquimicasa consideramos que hablar de \u00abestabilidad\u00bb en estos datos es una trampa narrativa. No hay estabilidad posible mientras miles de personas pierden su hogar cada trimestre<\/strong>, muchas veces por hipotecas firmadas hace dos d\u00e9cadas y que nunca debieron concederse.<\/p>\n

          Es urgente que las autoridades pol\u00edticas y financieras tomen medidas m\u00e1s ambiciosas. No solo para atender los casos de vulnerabilidad que a\u00fan arrastramos desde la crisis pasada, sino para prevenir una nueva generaci\u00f3n de hipotecados que terminen atrapados en el mismo ciclo de endeudamiento y desahucio<\/strong>.<\/p>\n

          \ud83c\udfe1 Datos clave del primer trimestre de 2025<\/strong><\/h2>\n
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            Ejecuciones hipotecarias sobre viviendas<\/strong>: 3.429 (+3,6% interanual)<\/p>\n<\/li>\n

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            Viviendas habituales ejecutadas<\/strong>: 2.426 (+2,4%)<\/p>\n<\/li>\n

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            Viviendas nuevas<\/strong>: 226 (-43,2%)<\/p>\n<\/li>\n

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            Viviendas usadas<\/strong>: 3.203 (+10%)<\/p>\n<\/li>\n

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            Hipotecas firmadas entre 2005-2008<\/strong>: 48,7% del total de ejecuciones<\/p>\n<\/li>\n

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            CC.AA. con m\u00e1s ejecuciones<\/strong>: Andaluc\u00eda, Catalu\u00f1a y Comunidad Valenciana<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n

            \ud83e\udded Reivindicaciones desde Aquimicasa<\/strong><\/h2>\n
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              Revisi\u00f3n y ampliaci\u00f3n de los mecanismos de protecci\u00f3n frente a ejecuciones.<\/p>\n<\/li>\n

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              Facilitar la daci\u00f3n en pago como alternativa real y accesible.<\/p>\n<\/li>\n

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              Creaci\u00f3n de un parque p\u00fablico de vivienda que absorba los inmuebles ejecutados.<\/p>\n<\/li>\n

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              Regulaci\u00f3n del cr\u00e9dito hipotecario para evitar nuevas burbujas.<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n

              Mientras tanto, la \u201cestabilidad\u201d de las ejecuciones hipotecarias sigue dejando familias en la calle<\/strong>. Y eso, por mucho que se quiera maquillar en cifras, no puede normalizarse.<\/p>\n

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