La situación en nuestro país ha llamado la atención del Grupo de Estados contra la Corrupción (Greco), dependiente del Consejo de Europa, asegurando que España debe “mejorar su marco legal para evitar la corrupción” en las más altas instancias del Gobierno y, también, entre los que lo abandonan por medio de las puertas giratorias. Que carecen de los debidos controles y están muy bien aceitadas.
En julio de 2018, la presentación del proyecto piloto ‘Hipotecas de Eficiencia Energética’ (EeMAP), por parte de la Federación Hipotecaria Europea junto a otros organismos internacionales, aunó sostenibilidad y eficiencia como factores determinantes para la concesión de mayores facilidades en el pago de una hipoteca. Y ahora nos encontramos con un producto nuevo como las hipotecas verdes que necesita una fuerte inyección para arrancar.
El vicepresidente del Banco Central Europeo (BCE), Luis de Guindos, en la presentación del informe semestral de estabilidad financiera, ha reconocido que la situación económica europea está viéndose afectada por los bajos tipos de interés , que aunque están ayudando a la mejoría de la actividad económica, también pueden tener efectos secundarios no deseables y añadió que "hay mercados inmobiliarios exhuberantes en algunos países" y riesgo de burbujas.
El Banco de España ha revisado a la baja, con 297 millones de euros menos, también de dinero público, la cantidad que estima recuperable de las ayudas concedidas a la banca. También se ha revisado, pero al alza de 1.376 millones, la cantidad que se inyectó a las entidades financieras en el negado rescate. Son ya 65.725 millones los que se confiesa se concedieron, de los que tan sólo se espera recuperar 14.037 millones. Es decir, perderemos en beneficio de estas entidades y el saneamiento que se tuvo que realizar por sus malas prácticas, la nimiedad de 51.688 millones de euros de dinero público.
El primer congreso de la vivienda de Catalunya, que reunió [...]
ADICAE considera que la comisión por descubierto de Kutxabank que el Supremo ha declarado abusiva y nula era arbitraria e imposible de justificar desde el punto de vista de protección del consumidor, una vez que ya se cobran los intereses de demora
El verdadero problema con los créditos “revolving” no es la falta de información que el consumidor recibe de la entidad, tal y como plantea la propuesta, sino el abuso en la venta y la aplicación de intereses y costes propios de la usura.
La decisión final de que una cláusula abusiva y nula sea suprimida y que se pueda continuar o no con el procedimiento de ejecución hipotecaria– independientemente de que el contrato pueda o no subsistir- o deba tal ejecución ser sobreseída acudiendo el acreedor a un declarativo, ordinario, si a su Derecho conviniere, depende sola y exclusivamente del consumidor.
La Sala rechaza el sobreseimiento automático del procedimiento y, posibilita la sustitución de la cláusula abusiva por la disposición legal que regula el vencimiento anticipado. El Alto Tribunal ha optado por sustituir la cláusula abusiva de vencimiento anticipado por la nueva ley hipotecaria. Esta norma establece el impago de un mínimo de doce meses de cuotas para que la banca ejecute la hipoteca e inicie el desahucio.
Las sucesivas actuaciones del Supremo, a cual más enloquecida, para defender a la banca, están convirtiendo sus sentencias en un culebrón que no tiene ninguna pinta de terminar ni bien ni pronto. Inasequibles al desaliento, acumulan ya una buena serie de revolcones judiciales desde el TJUE, pero, a lo que parece, no están satisfechos y buscan seguir en el candelero de la estupidez, con los carrillos bien calientes.
